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无抵押可办贷款?昌平警方破获两诈骗团伙

发布时间:2017-03-24 10:15:36 收集:贷款联盟 来源:全网资讯

    现在可贷款的多了,互联网金融及P2P平台的出现让贷款不再难,无抵押无担保即可借款已不再是神话,但也就有那么一些人利用此来进行行骗,进日,昌平警方就破获两诈骗团伙,我们来看看具体是一个什么样的骗局。

    法制晚报讯(记者 董振杰)声称无需任何抵押、担保,就能帮你办理到银行贷款或可大额透支的信用卡,但是收取手续费后就音讯全无……近日,昌平警方连续打掉两个以代办贷款、信用卡为名进行诈骗的犯罪团伙,刑事拘留53人,涉案价值达300余万元。

    女子办大额信用卡 被骗走15800元现金

    据北京市公安局昌平分局通报,今年1月16日,昌平公安分局接闫女士报案称:其在网上通过一家公司办理信用卡,被骗1万余元。去年12月,闫女士接到一个电话,对方称可以代办大额信用卡,手续简便。在交了15800元的手续费后,对方承诺她15个工作日后就能收到一张透支额度为28万元的银行信用卡。但是过了一个多月,闫女士仍然没有收到,打电话询问,对方各种理由推脱,最后干脆失去联系。同时,分局也接到市公安局刑侦总队转来的类似案件线索通报。

   在市公安局刑侦总队指导下,办案民警根据报案人提供的信息,通过对资金流、信息流循迹追踪,很快锁定了一家位于昌平区回龙观镇一栋写字楼内的公司。通过工作,民警发现这家公司有员工40多人,对外称能协助办理贷款及信用卡,但不具备相关的业务资质,极有可能是一家诈骗公司。经外围调查取证和进一步工作,民警很快摸清了该团伙的人员结构、活动规律和作案特点。

   2月16日上午,警方展开收网行动,组织警力果断出击,一举将该团伙成员全部抓获。在现场,民警看到这个打着正规公司幌子的诈骗团伙办公条件却十分简陋,每间办公室里只有几张办公桌,办公用品也只有电脑、固定电话、手机,记录数据的笔记本和教业务员打电话的话术单。

   作案有流程 分步骤设套

   经审查,公司负责人乔某(男,26岁,吉林省人)交待:他们通常是在网上搜集一些个人的信息,然后主要选择一些小型私营企业的老板或者个体商户打电话过去,向他们推荐代办贷款或者大额信用卡。因为他们大都有资金周转的问题,到正规金融机构有时又一时办不下来。听说无需抵押、担保,等候时间又短,有些人就会动心。一旦确定目标,他们就通过电话、微信死缠不放,一步步的设套让事主钻进去。第一步就是和正常的办理银行贷款流程相似,主动跟事主要一些房产信息、车辆信息或者公司的信息,由于在银行办理也需要的材料,所以事主就认为确实是办贷款去了;第二步是安排其他业务员自称是公司信誉部的领导,再一次给事主打电话确认相关信息,说会及时上报给银行进行审批;第三步也是最关键一个环节,就是利用银行的官方网站彻底打破事主的信任防线。他们在银行的官方网站上输入事主手机号点击发送,事主就会收到银行发来的短信验证码,其实这个验证码没有任何用处,但是这时骗子就会联系事主说您是不是收到一个验证码,这是用来登录银行内部系统查询贷款或信用卡办理进度用的。然后要过验证码,过一会儿再告诉事主业务已经办下来,过一段时间就能收到到款或信用卡;最后就是要求事主交代办手续费,通常从几千元到上万元不等,通过微信转账到公司账户,为了不让事主怀疑,他们还会给事主发过去一份电子合同。就是通过这种手段,乔某等人短短几个月内诈骗100余起,非法牟利100余万元。

   嫌疑人“薄利多销”只收“手续费”

   2月24日上午,昌平警方再次行动,在同一栋大厦内将另一个诈骗团伙也连窝端掉,以张某(男,28岁,江西省人)为首的23名犯罪嫌疑人被当场抓获。据张某交待:他们采用的作案手段与乔某等人基本一样,不同的是他们每次只收取几千元的“手续费”,这样既不会因为收费太贵把“客户”吓跑,也让事主在发觉上当后觉得损失不大,不愿过多追究。凭着这种“薄利多销”的“经营理念”,张某等人在短短几个月内诈骗敛财200余万元。但让他没有想到的是自己和同伙依然没有逃脱法律的制裁。

   现乔某、张某等53人因涉嫌诈骗罪已被昌平警方依法刑事拘留,案件正在进一步审理当中。

   警方提示:市民办理贷款、信用卡等金融业务时,一定要提前了解相关规定,通过正规渠道办理,一定不要因为图方便轻易相信不实宣传,给骗子以可乘之机。

   其实在很多的信用贷款中,在放贷前是不会收取任何手续费的,对于那些要先收钱或者以各种理由交费的切不可相信,也不要给。

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